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                                                          財新網:八千里路云和月 中國華融歷經三年完成蛻變

                                                          2022-01-04

                                                            來源:財新網 | 2022年1月4日

                                                                2021年12月30日,中國華融在京舉辦非公開發行內資股及H股交割儀式,與各投資者順利完成股權交割。本次增資共發行內資股392.16億股、H股19.61億股,總規模411.77億股,募集資金420億元人民幣。歷經三年多沉淀與淬煉,中國華融順利完成風險處置與改革重組,實現了鳳凰涅槃、浴火重生。

                                                            至暗時刻

                                                            時間回到2018年4月,賴小民案發后,中國華融面臨前所未有的巨大沖擊和復雜嚴峻的挑戰,跌入生死存亡的“至暗時刻”:一方面,賴小民治下2014-2017年集團資產總額增長3倍,非金子公司新設數十家,集團管控缺失,多年激進經營、盲目擴張的后果在案件爆發后迅速顯現。另一方面,受賴小民及相關違法人員影響,公司內部政治生態和風氣遭到嚴重破壞,風險偏好激進,風險意識、合規意識淡漠甚至缺失,形成了大量風險項目。

                                                            新任董事長王占峰以及管理層面對的是一個復雜棘手、舉步維艱的多難局面:既要逐步摸清風險狀況,快速處置化解,同時又要考慮公司的財務承受能力,確?;久娣€定。面對華融這個資產規模超過萬億的“巨無霸”,把整個集團的風險資產、子公司股權結構圖及背后的關系人全部起底,都需要耗費不短時間,時至經濟下行期,企業經營壓力陡增,有些項目可能還在不斷劣變,化解風險的難度加大?;貧w主業迫在眉睫,既要對之前無優勢業務進行調整,又要確保經營業績、人員穩定,不發生流動性風險……面對多重因素疊加造成的困境,各色聲音迭出,本就草木皆兵的市場不安情緒再度加劇,內憂外困的局面極大考驗新任領導層的智慧和勇氣。

                                                             

                                                            自我革命

                                                            在質疑與嘲諷襲來之前,中國華融已經開始了緊鑼密鼓的行動。

                                                            首先迫切需要解決的就是巨額風險隱患資產的問題,這是中國華融最難啃的硬骨頭、穩定發展最大的“攔路虎”。這一問題不解決,就無法輕裝上陣,長遠發展也會受其掣肘。由于賴小民案件的特殊性,中國華融的風險化解面臨著許多復雜情況和非自主掌控因素,其存量風險是一個逐漸暴露、逐漸摸清、逐步化解的過程,行船暗礁,困難重重。

                                                            中國華融組織了多輪全面風險排查,抽絲剝繭、逐一梳理,摸清風險底數,全力清收化解,挽損止損,多措并舉盡最大努力實現資產回收最大化。經過三年攻堅,公司于2020年集中確認了1077.55億元的信用減值損失,這一嚴重虧損是公司對賴小民時期累積存量風險的集中確認。經此一役,公司夯實了資產價值,增強了風險資產處置的財務基礎。

                                                            截至2021年6月末,中國華融三年間累計壓降風險資產敞口超過千億,處置力度之大,困難挑戰之多,在金融機構歷史上都是罕見的。

                                                            同時,一場大刀闊斧的內部改革也在中國華融全面推開:完善公司治理結構,整合優化業務布局,持續壓降非主業和無優勢板塊資產規模,改革職能部門和機構,創新主業發展模式,構建風險管控防火墻,逐步緩釋內生風險。

                                                            目前,中國華融非主業、無優勢板塊調整基本完成,集團直管非金子公司由27家壓縮至10家,國際業務條線完成管理整合。

                                                             

                                                            回歸本源

                                                            在自身艱難轉型的情況下,作為處置不良資產的專業機構,中國華融近年來逐步回歸主業,發揮不良資產主力軍作用,緩解銀行業不良資產消化壓力,有效促進不良資產出清。

                                                            累計收購不良資產包規模超過4300億元,始終保持位居市場前列;

                                                            問題企業重組業務規模由2018年的128億元增至2020年的736億元,實施多個國企主輔業剝離項目、民營企業紓困項目;

                                                            積極拓展國有企業主輔剝離、大型民營企業債務重組、上市公司及大股東紓困等領域業務,通過“投行+投資”方式完成多個上市公司紓困項目;

                                                            成功實施違約風險債券收購重組項目;

                                                            創新業務模式,落地單戶對公不良貸款轉讓項目和個人不良貸款轉讓項目;

                                                            推出自主研發的不良資產推介營銷平臺——“中國華融·融易淘”,上架7000余筆資產,運用“互聯網+”模式打通不良資產價值鏈上的核心環節……

                                                            按照回歸本源、聚焦主業的既定發展戰略,中國華融于2021年已完成華融交易中心、華融消費金融的股權轉讓,并相繼發布了華融信托、華融證券、華融金融租賃及華融湘江銀行等金融牌照類子公司股權轉讓公告。上述股權轉讓完成后,有利于補充核心一級資本,在優化不良資產主業資源配置、鞏固公司主業的核心競爭力和市場地位方面將起到積極的作用。

                                                            三年多以來,中國華融加快主業轉型步伐,持續推進化險瘦身,資產結構、業務結構、人員結構持續優化,發生了一系列結構性、趨勢性變化。尤其是主業貢獻度大幅提升,主業核心優勢不斷鞏固增強,2020年末不良資產經營主業收入占集團收入由三年前的60%提高至79%。

                                                            引戰增資

                                                            2021年12月2日,中國華融400億元內資股及20億元H股的增資引戰方案正式通過股東大會審議,標志著中國華融增資引戰事宜進入快車道,給股價上行帶來很大的想象空間。這次大規模增資引戰后,中國華融的資本金將得到有效補充,大大加強了風險抵御能力,為未來持續開拓不良資產主業提供了充足的保障。

                                                            根據市場公開信息,中國華融曾于2021年8月18日,與中國中信集團有限公司、中保投資有限責任公司、中國人壽資產管理有限公司、中國信達資產管理股份有限公司、遠洋資本控股有限公司等潛在投資者簽署了《投資框架協議》;并于2021年9月16日,在北京金融資產交易所發布增資信息申請書,公開征集投資者。經過公開征集,最終中國中信集團有限公司、中保融信私募基金有限公司(在成立前,由其基金管理人中保投資(北京)有限責任公司暫代參與中國華融的認購)、中國人壽保險(集團)有限公司、中國信達資產管理股份有限公司、工銀金融資產投資有限公司等五家投資者入圍,與中國華融簽署《股份認購協議》。

                                                            增資價格方面,2021年4月1日中國華融H股股票停牌前,股價為1.02港元每股,按照2021年11月12日人民幣與港元結算匯率0.8182計算,相當于人民幣0.83元每股。本次發行價格為人民幣1.02元每股,較停牌前本公司股價溢價22.89%,充分表明了投資者對中國華融、對不良資產行業未來發展的長期看好。

                                                            八千里路云和月,盤點過去三年,中國華融負重前行,每一步都留下了堅實的足跡。而今,圓滿完成引戰增資的中國華融,面對新時代、新使命、新的歷史征程,站在新的歷史起點上,必將煥發新的生機,迎來新的發展前景。

                                                          業務合作
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